金融行业的职能之一是为市场活动主体提供资金支持，他对活跃市场有着积极的作用，其健全和完善关系到社会主义市场经济的良性运行和高效发展，但金融行业同时也不可避免地被置于各种经济利益当中，金融机构的领导和职工利用职权进行经济犯罪和违法违纪案件也不断发生，这些经济案件不仅给国家造成了巨大的经济损失，更使金融行业面临着严峻形势。因此，如何有效的预防金融领域的职务犯罪，如何对金融领域的进行适当的监管显得尤为重要。
一、金融领域职务犯罪产生的原因
1、思想政治工作薄弱，缺乏必要的警惕和防范。金融机构是一个经营货币商品的特殊行业，金钱的诱惑更为直接和强烈，一些单位和部门领导却只抓业务，对自己和职工的思想政治教育和法制教育，导致一些人拜金主义思想恶性膨胀，最终铤而走险。同时，由于金融业务大量增加，有的单位缺乏必要的警惕和防范，在用人上把关不严，使个别思想品德差、业务素质低，甚至有违法犯罪行为的人在重要岗位上工作，使得金融机构行业作风出现严重问题。
2、管理松弛，规章制度执行不严。内控不力是经济案件高发的直接原因。在金融系统内部一般都有比较完整正规的规章制度，但往往是有章不循，违章操作，内部管理混乱，责任制不落实，日常检查不到位，监督制约乏力。少数单位领导破坏民主集中制原则，独断专行，导致违法犯罪活动畅通无阻，个别单位特别是基层单位负责人更是集人、财、物大权于一身，制度对他们形同虚设，使其作案方便，并屡屡得逞。
3、查处力度不够。有的金融机构对案件性质把握不准，该移交检察机关处理的没移交，而作了内部处理；有的从自身经济利益和部门声誉出发，对发生在本部门的经济犯罪不深究，不严查，瞒案不报，压案不查，等问题大了才移送检察机关处理，从而贻误了战机，加大了案件侦破和挽回损失的难度，造成打击不力，滋长了犯罪分子的气焰，使其心存侥幸，胆大妄为，接连作案，难以遏制。
二、防范措施。
1、认真贯彻党风廉政建设责任制。
无论是打击犯罪还是开展犯罪预防工作，领导干部都应落实责任，把党风廉政建设做好了，预防职务犯罪工作才能落到实处。对金融机构的监管，也要发挥各级党委的政治优势，坚持党对反腐败斗争的统一领导，把预防职务犯罪工作纳入到党委领导下的反腐败格局中，定期对金融机构的党员同志进行廉洁教育，使其带动整个部门健康发展。2、完善规章制度，强化监督检查。金融机构要坚持依法管理，加强内部监督制约机制，特别要建立和完善规章制度，规范金融活动中各项业务工作，在制定会计、信贷、稽核、资产管理等规章制度时，要把防范风险作为一个重要因素加以考虑；要注意制度的相互配套，相互衔接，要针对出现的问题拾遗补缺，不断完善；同时，要搞好权力制约，对重大的经营业务活动，如大额贷款、信用担保、外汇交易、资金拆借和经济开支等，必须明确审批权限和办事程序，经集体讨论决定；还要加强稽核检查，对检查工作必须严格要求，明确责任，建立严格的金融秩序，形成制度防线。
3、加强思想教育，搞好行业作风建设。金融机构须筑起坚实的思想防线，要将思想政治教育纳入培训教育计划，引导干部职工树立正确的世界观、人生观，做到敬业爱岗，清正廉洁，乐于奉献，加强政治、法律、道德教育，规范约束金融职工的思想，教育职工特别是青年职工遵纪守法，并注意在典型案件教育中分析案犯的犯罪心理和员工对教育的心理反映，提高教育效果。另外，要坚决克服行业之间不正当竞争以及违规办事等问题，要保持对国家高度负责的精神，做好自己的本职工作。
4、加大金融监管力度和打击犯罪力度。
在打击经济犯罪方面，要严格依法办事，一查到底，加大打击力度，将一些犯罪分子绳之以法，这是遏制金融犯罪不可缺少的重要手段。只有做到有案必查，有罪必惩，营造浓厚的肃贪惩腐氛围，才能震慑犯罪，建立坚实的法律防线。当前，在防范金融犯罪工作中，要进一步把查处、防范经济案件和金融监管工作紧密结合起来，与金融改革和业务发展紧密结合起来，做好银行和所办的信托投资公司、证券公司和各种经济实体的脱钩工作，认真清理帐外经营问题，制止破坏性竞争，严禁违反规定提高利率，抓紧抓好清理小金库工作，使金融机构置于全面有效的监管之中，减少职务犯罪发生的可能性。
5、充分发挥社会各方面的作用，尤其是检察机关与金融部门的配合作用。
预防职务犯罪是整个社会关注的焦点，党和政府在厉惩腐败方面必须依靠人民群众的力量，动员和发动金融职工、人民群众积极举报违法犯罪，做到群防群治，使犯罪分子无洞可钻，无机可乘。
另外，共同开展预防职务犯罪工作，是检察机关与金融部门的共同职责。检察机关在预防职务犯罪方面更要发挥法律和职能优势，及时查处发生在金融机构的各种职务犯罪案件，向金融纪检特派办和市委金融工委通报有关情况；与金融机构相互配合，开展多种形式的法制宣传教育；提供法律帮助和咨询；结合办案，加强对预防职务犯罪工作的研究；与金融机构共同研究和制定预防对策，以及提出有关整改建议和防范措施及时查处发生在金融机构的各种职务犯罪案件，向金融纪检特派办和市委金融工委通报有关情况；与金融机构相互配合，开展多种形式的法制宣传教育；提供法律帮助和咨询；结合办案，加强对预防职务犯罪工作的研究；与金融机构共同研究和制定预防对策，以及提出有关整改建议和防范措施等等，依法维护金融机构的正当权益和秩序。实践中，一些地方检察机关与银行联手，成立了预防金融职务犯罪工作指导委员会，并制定了预防犯罪的意见和相关措施，从而形成全方位、多层次的防范金融职务犯罪的网络，大力强化了预防效果。
在金融领域中，坚决惩治腐败，打击经济犯罪，防范金融风险，直接关系到经济和社会的稳定。只有从机制和思想意识上入手，切实加大打击力度，发挥社会各方面的作用，才能减少和预防职务犯罪的产生，才能促进社会主义市场经济蓬勃发展，为全面建设小康社会作出贡献。（作者单位：重庆市巴南区人民检察院）
中国法院网
陈晓辉 杨洁羽
一、金融领域职务犯罪产生的原因
1、思想政治工作薄弱，缺乏必要的警惕和防范。金融机构是一个经营货币商品的特殊行业，金钱的诱惑更为直接和强烈，一些单位和部门领导却只抓业务，对自己和职工的思想政治教育和法制教育，导致一些人拜金主义思想恶性膨胀，最终铤而走险。同时，由于金融业务大量增加，有的单位缺乏必要的警惕和防范，在用人上把关不严，使个别思想品德差、业务素质低，甚至有违法犯罪行为的人在重要岗位上工作，使得金融机构行业作风出现严重问题。
2、管理松弛，规章制度执行不严。内控不力是经济案件高发的直接原因。在金融系统内部一般都有比较完整正规的规章制度，但往往是有章不循，违章操作，内部管理混乱，责任制不落实，日常检查不到位，监督制约乏力。少数单位领导破坏民主集中制原则，独断专行，导致违法犯罪活动畅通无阻，个别单位特别是基层单位负责人更是集人、财、物大权于一身，制度对他们形同虚设，使其作案方便，并屡屡得逞。
3、查处力度不够。有的金融机构对案件性质把握不准，该移交检察机关处理的没移交，而作了内部处理；有的从自身经济利益和部门声誉出发，对发生在本部门的经济犯罪不深究，不严查，瞒案不报，压案不查，等问题大了才移送检察机关处理，从而贻误了战机，加大了案件侦破和挽回损失的难度，造成打击不力，滋长了犯罪分子的气焰，使其心存侥幸，胆大妄为，接连作案，难以遏制。
二、防范措施。
1、认真贯彻党风廉政建设责任制。
无论是打击犯罪还是开展犯罪预防工作，领导干部都应落实责任，把党风廉政建设做好了，预防职务犯罪工作才能落到实处。对金融机构的监管，也要发挥各级党委的政治优势，坚持党对反腐败斗争的统一领导，把预防职务犯罪工作纳入到党委领导下的反腐败格局中，定期对金融机构的党员同志进行廉洁教育，使其带动整个部门健康发展。2、完善规章制度，强化监督检查。金融机构要坚持依法管理，加强内部监督制约机制，特别要建立和完善规章制度，规范金融活动中各项业务工作，在制定会计、信贷、稽核、资产管理等规章制度时，要把防范风险作为一个重要因素加以考虑；要注意制度的相互配套，相互衔接，要针对出现的问题拾遗补缺，不断完善；同时，要搞好权力制约，对重大的经营业务活动，如大额贷款、信用担保、外汇交易、资金拆借和经济开支等，必须明确审批权限和办事程序，经集体讨论决定；还要加强稽核检查，对检查工作必须严格要求，明确责任，建立严格的金融秩序，形成制度防线。
3、加强思想教育，搞好行业作风建设。金融机构须筑起坚实的思想防线，要将思想政治教育纳入培训教育计划，引导干部职工树立正确的世界观、人生观，做到敬业爱岗，清正廉洁，乐于奉献，加强政治、法律、道德教育，规范约束金融职工的思想，教育职工特别是青年职工遵纪守法，并注意在典型案件教育中分析案犯的犯罪心理和员工对教育的心理反映，提高教育效果。另外，要坚决克服行业之间不正当竞争以及违规办事等问题，要保持对国家高度负责的精神，做好自己的本职工作。
4、加大金融监管力度和打击犯罪力度。
在打击经济犯罪方面，要严格依法办事，一查到底，加大打击力度，将一些犯罪分子绳之以法，这是遏制金融犯罪不可缺少的重要手段。只有做到有案必查，有罪必惩，营造浓厚的肃贪惩腐氛围，才能震慑犯罪，建立坚实的法律防线。当前，在防范金融犯罪工作中，要进一步把查处、防范经济案件和金融监管工作紧密结合起来，与金融改革和业务发展紧密结合起来，做好银行和所办的信托投资公司、证券公司和各种经济实体的脱钩工作，认真清理帐外经营问题，制止破坏性竞争，严禁违反规定提高利率，抓紧抓好清理小金库工作，使金融机构置于全面有效的监管之中，减少职务犯罪发生的可能性。
5、充分发挥社会各方面的作用，尤其是检察机关与金融部门的配合作用。
预防职务犯罪是整个社会关注的焦点，党和政府在厉惩腐败方面必须依靠人民群众的力量，动员和发动金融职工、人民群众积极举报违法犯罪，做到群防群治，使犯罪分子无洞可钻，无机可乘。
另外，共同开展预防职务犯罪工作，是检察机关与金融部门的共同职责。检察机关在预防职务犯罪方面更要发挥法律和职能优势，及时查处发生在金融机构的各种职务犯罪案件，向金融纪检特派办和市委金融工委通报有关情况；与金融机构相互配合，开展多种形式的法制宣传教育；提供法律帮助和咨询；结合办案，加强对预防职务犯罪工作的研究；与金融机构共同研究和制定预防对策，以及提出有关整改建议和防范措施及时查处发生在金融机构的各种职务犯罪案件，向金融纪检特派办和市委金融工委通报有关情况；与金融机构相互配合，开展多种形式的法制宣传教育；提供法律帮助和咨询；结合办案，加强对预防职务犯罪工作的研究；与金融机构共同研究和制定预防对策，以及提出有关整改建议和防范措施等等，依法维护金融机构的正当权益和秩序。实践中，一些地方检察机关与银行联手，成立了预防金融职务犯罪工作指导委员会，并制定了预防犯罪的意见和相关措施，从而形成全方位、多层次的防范金融职务犯罪的网络，大力强化了预防效果。
在金融领域中，坚决惩治腐败，打击经济犯罪，防范金融风险，直接关系到经济和社会的稳定。只有从机制和思想意识上入手，切实加大打击力度，发挥社会各方面的作用，才能减少和预防职务犯罪的产生，才能促进社会主义市场经济蓬勃发展，为全面建设小康社会作出贡献。（作者单位：重庆市巴南区人民检察院）
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陈晓辉 杨洁羽
