江苏省江阴破获一起假借现货交易投资平台实施诈骗案涉案金额近亿元

2017年11月21日，江阴市人民检察院依法受理移送审查起诉的一起诈骗案，犯罪嫌疑人多达46名。嫌疑人将犯罪窝点设在广东，假借境内外现货交易投资平台实施诈骗，被骗投资者遍布全国，涉案金额近亿元。

公安机关查封诈骗集团现场
现如今老百姓的生活好了，手里的钱多了，就想钱生钱，用闲钱投资理财。不少人在网络上搜索投资理财的信息时，常能看到许多经济分析师的文章，殊不知其中“大有门道”，一不留神就会被骗。

冒牌金融分析师
2016年10月的一天，江阴市民任女士在网上看到一篇介绍做现货贵金属交易的文章，称有位名师指导现货交易水平高超，许多客户跟着他赚到了钱。
任女士之前投资亏了许多钱，这篇文章让她看到希望，想着如果跟着这位老师，说不定可以回本甚至挣上一笔。文章里面附了这位老师的微信号，任女士不假思索就加其为好友。
这位老师自称姓冯，是国内某贵金属交易中心的金融分析师。他告诉任女士，先前有许多人投资亏得血本无归，后来跟着他炒现货后钱不仅翻回来了，还大赚了一笔。冯老师向任女士保证，只要按照他的指导投资理财，赚钱就是小菜一碟。

打包票“稳赚不赔”
任女士在冯老师的指点下，陆续往账户里投了19万元。冯老师在微信上指导她买进卖出。操作了一段时间后，不仅没赚到钱，还亏了近7万元。
亏钱后，冯老师的应对之策是让任女士再加本金，说是“资金量大了才好回本”，并再三保证，跟着他肯定能大赚。

心生疑虑 为时已晚
本想依靠这位“高人”把先前投资亏损的窟窿补回来，可没想到这窟窿却是越补越大。任女士细细回想冯老师提供的行情指导，发现对方指导她买涨买跌跟平台的现货走势是相反的。想到自己好不容易存下的积蓄就这么打了水漂，任女士最终选择报警。
江阴警方接到报警后，迅速展开调查，发现同样被骗的还有安徽的张先生、浙江的李先生、四川的严女士等等，分布全国十多个省市地区，通过后台数据初步核实，有上千人曾经被拉入这个平台。

“冯老师”的真面目
经过前期的侦查，“冯老师”的真面目浮出水面。“冯老师”真名李某，学的并非金融专业，也没有金融分析师资质。其经历为：2016年6月大专毕业后加入了大贵投资有限公司，2017年3月初进入名浩网络有限公司，在这两家公司担任的都是业务员。

这两家公司又是什么来头？据李某交代：“大贵公司和名浩公司都是老板唐某成立的，我根本就不是什么金融分析师，是公司把我们包装成很牛的分析师。

吸引客户入金
刚进公司的时候，我们经理会教给我们一些与客户聊天的套路，还会给我们新业务员统一培训如何包装朋友圈，目的就是为了获得客户的信任，吸引客户开户入金。”李某供述，吸引客户入金是第一步，指导客户操作也都是套路。

控制客户操作
吸引客户投入资金后，业务员会反复向客户强调必须听从分析师的指导进行操作，否则就没有办法赚到钱。业务员会要求客户每次操作之后把截图发过来，以此验证客户有没有按照分析师的指导进行操作。一旦客户不听话，分析师会批评客户：“你这样不听老师的操作，你是不会赚钱的。”

套路安抚客户
由于业务员均不具备金融分析师资质，公司“领导”会观察盘面走势，实时通过QQ群、微信群、口头传达等方式向业务员下达操作指令，随后分析师根据指令指导客户操作。客户亏损后，业务员会按照先前培训的话术安抚客户，哄骗客户进一步加金才能扭亏为盈；客户盈利后，业务员同样按照话术鼓励客户，哄骗客户继续加金追求更高盈利，继续行骗，直至全部亏损。
进一步侦查发现，李某所属的犯罪诈骗集团位于广东省广州市，内部员工多达上百名，从低到高分为业务员、经理、总监、副总经理、董事长多个级别，上下层级森严、纪律严格、分工细致。2017年7月14日，在广州市公安机关的协助下，江阴市公安机关在广州某广场抓获包括主犯唐某在内的涉案犯罪嫌疑人百余人。

疯狂诈骗1700余人
据唐某交代，自大学毕业后，他就一直在广州打工，起初做的是电视广告生意。2015年，他发现大宗商品贵金属赚钱，于是动起了做大宗商品交易的念头。
唐某分别在广东成立了大贵投资有限公司和名浩网络有限公司，通过网络招聘了大量员工。这些员工的学历从小学肄业到大专毕业，不要求有金融从业经验或相关理论知识，只要求口齿清晰，普通话标准。
唐某先后与境内外五家现货交易平台签订协议，成为其会员单位，从而开始从事现货大宗商品交易，约定帮助现货交易平台发展现货交易客户，从中赚取客户交易产生的高额手续费和亏损提成。

热门网页软文推广
为了能吸引更多的客户开户，唐某要求手下的员工冒充专业的金融分析师，由公司的技术部将这些假冒金融分析师的微信号在国内某知名论坛、贴吧等热门网页上发软文推广。
等客户“上钩”后，这些所谓的金融分析师谎称能为客户提供专业的金融指导，帮助客户注册为平台会员，诱导被害人频繁、反向、重仓操作，从中牟取利益。

聘用专业人士负责
由于与客户直接交流的业务员均不具备金融方面的专业知识，唐某专门聘请了有金融专业知识的余某担任公司副总，全面负责公司业务。据余某交代，他的工作职责主要是分析每天现货交易的走势，然后告诉下面的总监、经理，为他们指导客户操作提供方向。
另外，余某还实时盯着平台的后台数据，关注每一个客户的盈亏情况，如果有客户赚得多了，余某就会立刻提醒下面的总监、经理注意，想办法让客户拿出资金或者让客户转方向亏损。

骗子公司“包装完美”
大贵投资有限公司、名浩网络有限公司均设置了总经办、技术推广部、业务部、人事行政部、财务部、客服部、合规部。其中总经办领导公司的全部事务，技术推广部负责网络推广，行政人事部负责行政管理、人事招聘、日常考勤，财务部负责公司的财务管理，客服部负责与平台客户的对接，合规部负责检查业务员与客户聊天内容是否合规，业务部负责发展客户到公司代理的现货平台进行交易。
其中业务部下设六个区，每个区由一个总监负责，每个区分为4至6个部，每个部由一个经理负责，每个部有9至10个业务员。以唐某、余某为首的诈骗集团依托这两家公司，疯狂实施网络诈骗犯罪，全国各地共有1700余名投资者被骗，涉案金额近亿元。

两种“盈利模式”
故意让客户频繁反向操作、客户不断亏损对公司有什么好处呢？随着调查的深入，隐秘的诈骗手法逐渐水落石出。
面对检察官的讯问，主犯唐某对诈骗事实供认不讳。据他交代，公司的盈利模式分两块，一块赚取的是客户的亏损，还有一块是客户每交易一次支付的高额手续费。

赚取客户的亏损
客户在平台上亏损后，客户亏损的钱便流入唐某的公司，公司与客户之间是“对赌”关系。为了让客户尽可能多地亏损，公司高层会分析现货交易的走势，告诉业务员，为他们指导客户操作提供方向，这个过程称之为“喊单”。
如果对行情把握准确，就会让客户按照与行情相反的方向操作，从而让客户亏损，这就是“反向单”；如果行情走势判断错误，就会让客户尽快平仓，降低客户的盈利，从而减少公司亏损。

赚取客户交易时支付的高额手续费
通过诱导客户频繁操作从而提高交易手数的形式来实现。为了提高交易手数，业务员会让客户尽可能多地投资资金，因为资金量大了，可以交易的手数也就多，而客户每操作一手，都要支付高额的手续费。
以唐某公司代理的某境外现货交易投资平台为例，在该平台上每操作一手，客户需支付100美元的手续费，公司提成80美元。对于如此高额的手续费，几乎所有客户都不知情。
为了激励业务员，唐某制定了一系列的奖励机制，如业务员一天刷满80手交易奖励100元，刷满150手奖励200元；对吸引客户入金的前10名员工，公司还会开表彰大会进行通报表扬。
2017年8月21日，江阴市人民检察院经审查依法对67人批准逮捕；同年11月21日，该院依法受理移送审查起诉首批犯罪嫌疑人46名，其余犯罪嫌疑人正在陆续审查起诉中。

检察官提醒：
投资理财是好事，也是必须的，其实这些骗局并不陌生，无非就是高额回报、短期内发横财。在这里，我们也再次提醒投资者，无利不起早，高回报后面必有猫腻，真的不能相信。若要投资，请走正规金融渠道，到正规合法投资公司开户。