“趣钱网”P2P平台发布“普洱币”（普银币）被深圳警方以非法集资立案

刘平律师按：

“趣钱网”P2P平台是一个典型案件。通过发行虚拟货币，然后通过恶意操作将虚拟货币价格拉升，不断套现，导致投资者手中的虚拟货币不断贬值，造成投资者损失，公司获利。类似的案件还有茶叶交易平台，红酒交易平台，购物积分平台，区块链平台等等。

发布时间：2018-05-15 来源：法制日报——法制网
法制网深圳5月15日电 记者 唐荣 2017年6月15日，广东深圳南山警方接群众举报称，深圳普银区块链集团有限公司（以下简称普银公司）可能存在非法集资的情况。接报后，南山警方立即成立专案组，开展案件侦查工作。
经调查发现，普银公司通过“趣钱网”P2P平台对外宣称，其公司发布的“普洱币”（后更名为普银币），是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押，投资人可将普银币放到聚币网（虚拟交易平台）上买卖，以此赚取差价。
经警方侦查，该普洱币价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作。为吸引更多投资人，该公司一度将普洱币的价格从0.5元拉升至10元，同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十），使投资人持有的普银币扩大100倍，并宣称补充100亿的藏茶作为支撑，实际上只有少量的库存藏茶。当大量投资人进场后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势，不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，最后共损失约3.07亿元人民币。
2018年3月28日，南山警方对普银公司涉嫌非法集资诈骗开展收网行动。目前，已抓获潘某东、熊某龙等6名犯罪嫌疑人，并正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款，为受害人最大程度挽回损失。
南山警方提醒投资者，要选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资。投资过程中，要了解企业或个人吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察企业或个人真实的资产、运营状况，分析其承诺的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资。此外，要增强风险意识，高收益往往伴随着高风险，非法金融活动更是蕴藏着巨大的风险，投资者首要考虑资金安全，不要受高息的诱惑而动心，避免“赚了利息、丢了本金”。