“趣钱网”P2P平台发布“普洱币”（普银币）被深圳警方以非法集资立案

刘平律师按：

“趣钱网”P2P平台是一个典型案件。通过发行虚拟货币，然后通过恶意操作将虚拟货币价格拉升，不断套现，导致投资者手中的虚拟货币不断贬值，造成投资者损失，公司获利。类似的案件还有茶叶交易平台，红酒交易平台，购物积分平台，区块链平台等等。

发布时间：2018-05-15 来源：法制日报——法制网
法制网深圳5月15日电 记者 唐荣 2017年6月15日，广东深圳南山警方接群众举报称，深圳普银区块链集团有限公司（以下简称普银公司）可能存在非法集资的情况。接报后，南山警方立即成立专案组，开展案件侦查工作。
经调查发现，普银公司通过“趣钱网”P2P平台对外宣称，其公司发布的“普洱币”（后更名为普银币），是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押，投资人可将普银币放到聚币网（虚拟交易平台）上买卖，以此赚取差价。
经警方侦查，该普洱币价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作。为吸引更多投资人，该公司一度将普洱币的价格从0.5元拉升至10元，同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十），使投资人持有的普银币扩大100倍，并宣称补充100亿的藏茶作为支撑，实际上只有少量的库存藏茶。当大量投资人进场后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势，不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，最后共损失约3.07亿元人民币。
2018年3月28日，南山警方对普银公司涉嫌非法集资诈骗开展收网行动。目前，已抓获潘某东、熊某龙等6名犯罪嫌疑人，并正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款，为受害人最大程度挽回损失。
南山警方提醒投资者，要选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资。投资过程中，要了解企业或个人吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察企业或个人真实的资产、运营状况，分析其承诺的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资。此外，要增强风险意识，高收益往往伴随着高风险，非法金融活动更是蕴藏着巨大的风险，投资者首要考虑资金安全，不要受高息的诱惑而动心，避免“赚了利息、丢了本金”。

广东非法集资、非法传销新特点：“善心汇”等案前科人员重操旧业

“虚拟货币”、“养老扶贫”继续织造“庞氏骗局”

金羊网讯 记者张璐瑶 通讯员李游 黄珏报道：“虚拟货币”、“消费返利”、“养老扶贫”……广东的非法集资、非法传销等犯罪又有了哪些新趋势、新特点？记者12日从广东省公安厅了解到，今年以来，广东警方破获的新型涉众型经济犯罪案件中，犯罪分子虚构“消费返利”、“养老扶贫”等多种幌子继续“庞氏骗局”，其中不乏“善心汇”等案的前科人员重操旧业，更有团伙用恐吓等方式强迫事主购买产品。
今年以来，广东省公安厅组织全省公安机关全面推进护航金融“利剑行动”，先后组织开展了5个波次的专案统一收网行动，摧毁多个新型涉众型经济犯罪团伙。今年1至6月，全省公安机关共立涉众型经济犯罪案件748起、破案465起，同比分别上升29.0%、39.6%。
广东省公安厅经侦局副局长吴武强介绍，结合今年侦破的系列重特大案件来看，广东的非法集资、非法传销等涉众型经济犯罪呈现出三方面显著特点。
一是作案手法多样化。犯罪分子打着“金融互助”“虚拟货币”“消费返利”“养老扶贫”等幌子实施犯罪，迷惑性、欺骗性强。如广东云联惠网络科技有限公司打着“你消费、我买单”“消费全返”的幌子，以线上线下积分返利为诱饵，引诱人员加入，利用后来者交纳的资金支付之前承诺的返利，没有任何资金投入实业生产，本质上属于“庞氏骗局”。佛山“人民通惠”传销组织通过虚构“人民”伪概念，打着“人民通惠”的旗号，以“低门槛、高回报”引诱群众加入传销，迷惑性极强。
二是有前科犯罪人员重操旧业实施犯罪。如深圳“一路有喜”网络传销案中的主要犯罪嫌疑人卢某力，是广东侦办的央批“善心汇”传销案的涉案人员，在取保候审后继续从事传销犯罪活动，这类人员也将是警方打击的重中之重。
三是涉黑恶性质的聚集性传销依然存在。在“天津天狮”案中，事主被骗入团伙后，犯罪嫌疑人通过“挖心酸”“唱黑脸”等方式胁迫、恐吓事主，胁迫购买虚假产品，犯罪形态已从普通传销向非法拘禁、抢劫等涉黑涉恶犯罪转变，社会危害性极大。
吴武强介绍，针对涉众型经济犯罪高发态势，省公安厅强力推进“智慧新警务”战略部署，自主研发了广东经侦涉众型经济犯罪监测防控平台，并会同工商等部门建立了涉众型经济犯罪监测防控中心，智能化监测、摸排、采集风险信息，快速开展分类处置，极大提升了查处此类违法犯罪的工作效能。
【典型案例】
【1】利剑10号——
虚构“人民”伪概念，发展会员120多万人次！
2018年初，佛山市公安局通过开展大数据研判、深挖扩线及网络巡查等方式，掌握了“人民通惠”特大网络传销案件线索，并立即成立专案组展开侦查。
警方发现，犯罪嫌疑人刘某伟、杨某芬等人在广东、北京、江苏、海南等省市注册成立数十家公司，总部设立于广东佛山。他们虚构“人民”的伪概念，打着“人民通惠”的旗号，在互联网上设立“通惠购”网络商城销售“斑黛芙”等美容产品，并在全国各地设立160多家“人民通惠”实体门店，以高额回报和物质奖励，诱惑群众加入代理和推销“斑黛芙”等美容产品。实际上，该团伙是通过“拉人头”“收取入门费”“团队计酬”等方式，欺骗群众加入非法传销活动。
警方查明，该组织主要用两种返利模式：
一是“通惠购”网络商城消费返利模式。“该模式中，预存5000元就成为普通会员，预存1万元成为银级会员，预存2万元成为金级会员。成为会员可获得积分，此外可以用‘双轨制’无限制发展下线获取奖励。”办案民警说，“该团伙还设立所谓‘对碰奖’，用主要会员积分的总和*5%，获得积分奖励，积分奖励可以按比例申请返还现金。”
二是微商店返利模式。“该模式中，团伙吸引会员在‘通惠购’网络商城一次性或者累计消费398元，获得‘通惠购’微商店经营权，并晋升为‘猴当家’。‘猴当家’则可通过分享二维码继续发展下线的模式来发展会员。”办案民警说，“微商店每个级别的晋升需要对应的金额及人数，‘猴当家’据此也可以获得相应的业绩提成，通过不断发展下线，从下线和会员消费中获利，晋升级别，以此谋取暴利。”
今年6月7日，省公安厅组织佛山、广州、珠海、中山4市开展统一收网行动，共抓获刘某伟等主要犯罪嫌疑人147名。据了解，该网络传销组织地跨广东、北京、重庆、江苏、福建、贵州、山东、河北、湖北、湖南、江西、云南、四川、广西、浙江、陕西等21个省、市，发展会员多达120万人次，涉案金额达15多亿元。
【2】利剑9号——
网上商城销售“农产品”，实际是“拉人头”骗局！
2017年底，深圳市公安局南山分局接到群众举报，他们经人介绍在“深圳一路有喜商城”投资，现在已经无法提现。经初查后，2018年1月，深圳警方对此进行立案侦查。
经查，2017年5月，犯罪嫌疑人卢某力等人在深圳市南山区注册成立“一路有喜”公司，在网上成立虚拟购物商城，销售所谓农产品，以消费返积分的形式吸引他人参与。
参与者必须购买100元至300元不等的“激活码”成为会员后，方可享受积分返利。同时，为吸引更多人参与，公司设立以投资金额为返利依据的静态奖和以发展人员数量为返利依据的动态奖，诱使会员不断“拉人头”计算提成和收益，以此进行传销活动。
办案民警介绍，该团伙提成佣金分为四种模式：一是静态收益。投资者首先通过注册账号成为公司的会员，根据不同会员的等级制定了4个系列的“套餐”：投资2000元，周利润18%；投资7000-10000元，周利润15%；投资1.5-2万元，周利润14%；投资3-5万元，周利润13%。二是动态奖。根据推荐人数和层级进行奖励。第一代奖励6%，第二代奖励3%，第三代奖励6%等。三是级别奖。对于有团队的会员，根据团队人员投资的单数进行奖励。四是代理奖。该公司在全国发展了不同层级的代理，有省、市、区级，按照会员在该商城投资的数额奖励不同比例的现金。
今年6月15日至20日，省公安厅组织深圳市公安局开展“利剑9号”统一收网行动，共审查涉及人员424人，刑拘60人。警方查明，该平台运营半年，就已发展传销层级46层，涉及会员1万余名，涉案金额达8000多万元。
【警方提醒】
一定要增强法律意识和风险意识，不要被“高额回报”“快速致富”的幌子所诱惑，避免上当受骗，维护自身财产安全。要认清非法集资、非法传销等涉众型经济犯罪的巨大危害性，自觉抵制、举报此类犯罪，并主动配合警方依法打击。